Бесконтактная оплата картой Сбербанка — как пользоваться

Бесконтактная оплата картой Сбербанка популярна среди клиентов. За пользование платежным инструментом придется вносить фиксированную сумму. После быстро и безопасно производить оплату в одно касание.

Бесконтактная карта Сбербанка – что это

Карта с дистанционной оплатой от Сбербанка ничем внешне не отличается от обычных платежных инструментов. Бесконтактной ее делает встроенная плата с НФС. О наличии чипа говорит волнообразный значок. Эту карточку можно использовать как средство для:

• хранения денег;
• оплаты покупок в торговых точках и на веб-сайтах;
• перевода средств.

Во время оплаты не придется вводить пин-код. Достаточно просто приложить банковский инструмент к терминалу, поддерживающему PayPass или PayWave и подождать. Считывание нужной суммы произойдет за долю секунды.

Виды бесконтактных карт Сбербанка: тарифы и условия

В Сбере есть бесконтактные дебетовые или кредитные карты. Кредитную выдадут только человеку, достигшему 21 года и не перешагнувшему 65 лет. Дебетовые доступны и ребенку 14 лет.

Для таких платежных инструментов характерен срок действия — 3 года. Поддерживается только национальная валюта. А получить можно лишь лицам, имеющим временную или постоянную регистрацию в РФ.

Дебетовые карточки

Бесконтактная оплата доступна на классических платежных инструментах, Аэрофлот, Премиальных, Молодежных, Моментальной.

Классические

Тут карточки Visa PayWave Сбербанк и MasterCard Paypass Сбербанк. За первый год пользования берется плата в размере 750 рублей, в дальнейшем 450.

Можно подключить платежный инструмент к мобильным бесконтактным сервисам — Андроид Пей, Самсунг Пей или Эпл Пей.

Виза Аэрофлот

В данной категории есть карты Signature, Classic, Gold.

За карту Signature придется внести 12000 рублей за год. При оплатах добавляется по 2 мили. Есть возможность пользования Сбербанк Премьер.

Карты Голд Сбербанка считаются самыми роскошными. Плата — 3500 рублей. На счету сразу присутствует 1 тысяча миль, и за каждые 60 рублей добавляется еще 1.5 мили.

Классические Аэрофлот обойдется в 900 рублей за первый год. Потом платится 600 рублей. Сразу на счету будет 500 миль, потом 60 рублей — 1 миля.

Премиальные

Плата в одно касание доступна и на карточках World MasterCard Black Edition Премьер, Visa Platinum Премьер. За пользование картами ежегодно вносится сумма в 4900 рублей.

Молодежная

Такой вид пластика выдается молодежи (14-25 лет). Плата банку каждый месяц будет составлять 12.5 рублей. Можно копить бонусы Спасибо.

Моментальная

Оформление не занимает более 10 минут. Готовое обслуживание составляет 0 рублей. Есть возможность получать бонусы Спасибо за покупки.

Кредитные карты

Кредитки — особый продукт, в котором есть 50-дневный грейс-период. Рассмотрим условия по конкретному виду карточки в таблице.

Тарифы и условия

В настоящее время практически все карточки от компании Сбербанк выпускаются совместимые с технологией бесконтактной транзакции и оснащенные антенной RFID. Следует учитывать, что банк сотрудничает с несколькими платежными системами – Пай Пасс от MasterCard и PayWave от Visa. Кроме этого, постепенно развивается национальный формат Мир, но в текущий момент он не получил широкого распространения среди потребителей. Поэтому рассмотрим первые две системы. Для начала нужно заказать кредитку или оформить замену карты, для этого выберите один из способов:

1. Обратитесь в любое отделение Сбербанка в своем населенном пункте.При себе обязательно нужно иметь паспорт гражданина Российской Федерации. Напишите заявление на оформление нового пластика. Выпуск продукта займет не более 10 суток. Следует учитывать, что для получения кредитной карты потребуется предоставить справку о доходах с места вашей занятости.
2. Не обязательно выходить из дома, чтобы получить на руки пластик. Достаточно оформить заявку через интернет, на официальном сайте банка или по номеру поддержки «900».

Теперь рассмотрим каждый продукт Сбербанка по отдельности и особенности их предоставления.

Visa PayWave

Тарифы и условия работы:

MasterCard PayPass

Кроме этого, пользователь может заказать индивидуальный дизайн карточки по своему усмотрению. Для выпуска доступно более 200 видов оформления.

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка

Пользоваться бесконтактной картой можно в магазинах, в которые есть поддерживающий НФС терминал. Также допускается проведение платежей в программах и на веб-сайтах.

Оплата в магазинах

Если в торговой точке имеется POS-терминал со значком беспроводной оплаты, то использовать карточку можно. Действия будут такими:

1. Оповестить кассира о том, что вы будете оплачивать картой бесконтактно.
2. Достать платежный инструмент.
3. Приблизить его к терминалу и подождать.

Возникшая на экране считывающего устройства надпись «Готово», говорит об успешной транзакции.

Внимание! Если сумма платежа превышает 1 тысячу рублей, то придется вводить пин-код.

Мобильные платежи

Карту от Сбербанка с бесконтактной оплатой можно подключить и к смартфону, который поддерживает НФС. Если это сделать, то технология платежа будет несколько отличаться.

Смартфоны на платформе Android

Если заранее вы привязали карточку к Android Pay или Samsung Pay, то действовать в торговой точке следует так:

1. Разблокировать мобильный при помощи отпечатка пальца, скана лица. Пин-кода или графического ключа.
2. Поднести к терминалу задней панелью.
3. Остановиться на долю секунды, пока не появится подтверждающая надпись и звуковой сигнал.
4. Убрать гаджет и забрать чек.

Платить через мобильник можно без интернета, включать вайфай также не потребуется.

Помните! Невозможно сделать платеж, если на счету нет средств. Стоит заранее проверить на банкомате, хватает ли у вас денег.

Телефоны на платформе iOs

Ряд IPhone также поддерживают NFC. После добавления карточки в Валлет. Можно платить смартфоном в один клик. Нужно:

1. Подойти к кассе и приготовить айфон.
2. Приложить палец к Touch ID и поднести гаджет к терминалу или взглянуть в экран (если идентификация осуществляется через Face ID) и потом приблизить устройство.
3. Подождать, пока произойдет считывание.

Оплата покупок через смарт-часы

Если вы привязали карточку к часам, то в магазине следует:

1. Приблизить руку к терминалу.
2. Дождаться вибрации и звукового сигнала.
3. Взять чек.

Платежи в интернете

Как уже оговаривалось выше, оплачивать бесконтактной карточкой можно на различных сайтах. Тут процедура ничем не отличается от покупки и оплаты обычной картой. Придется вводить все реквизиты и подтверждать оплату введением проверочного кода.

Если же карточка привязана к смартфону, то в момент оплаты выбирается нужный способ (Андроид, Самсунг или Эпл Пей). Завершается все в мобильном, путем идентификации через скан отпечатка пальца или лица.

Как прикладывать к терминалу?

Чтобы воспользоваться системой бесконтактной оплаты, достаточно слегка коснуться картой экрана терминала и дождаться звукового сигнала, после чего, если ваша покупка более 1000 рублей терминал запросит пин-код, а если меньше, то покупка будет оплачена без введения пин-кода.

Дополнительные возможности

1. Картой можно оплатить проезд в метро с помощью специального приложения “тройка”.
2. Можно выпустить дополнительные карты с технологией бесконтактной оплаты.
3. Картой можно управлять с помощью приложения “мобильный банк”.
4. Существует услуга “автоплатеж”, с помощью нее можно настроить автоматические переводы, автоматическое пополнение счета, платежи ГИБДД, ЖКХ и многие другие.
5. Карту можно привязать к любому электронному кошельку.
6. Предусмотрена бонусная программа “спасибо”.

Проверка совместимости

Перед тем, как пользоваться картой Сбербанка с бесконтактной технологией, для начала придется удостовериться в том, что на мобильном устройстве доступна и активирована соответствующая функция, а сам пластик поддерживается системой.

В зависимости от используемой ОС на смартфоне, процедура проверки совместимости может различаться. Так, пользователю устройства, работающего на Андроид, стоит придерживаться такой последовательности действий:

1. Войти в меню настроек.
2. Выбрать раздел Беспроводные сети.
3. Перейти в подраздел «Еще» (располагается в самом низу перечня подразделов).
4. Найти функции NFC и Android Beam.
5. Установиться галочку для разрешения обмена сведениями.
6. Настроить Android Beam самостоятельно или провести автоматическую активацию.

Удостовериться в совместимости можно и без выполнения указанных действий. Достаточно исследовать заднюю панель смартфона или аккумулятора на наличие надписи Near Field Communication. Если НФС-метка была обнаружена, это означает, что искомая технология поддерживается данным устройством.

Проверка совместимости смартфонов с операционной системой iOS не предполагает выполнения лишних действий.

Достаточно удостовериться, что мобильное устройство имеет версию 6 и выше.

Как отключить бесконтактную оплату

Отключить бесконтактные платежи по карте можно за несколько минут, а иногда и секунд. Рассмотрим несколько способов.

1. В банке. Достаточно подойти с паспортом и карточкой к сотруднику финансовой организации и попросить деактивировать бесконтактную оплату.
2. По телефону. Круглосуточный бесплатный номер для держателей пластиковых карт Сбербанка — 8800-200-37-47. Просто позвоните, расскажите о проблеме и ответьте оператору на несколько вопросов. Если личность будет подтверждена, то услугу отключат.
3. В личном кабинете. Каждый клиент Сбербанка может зарегистрироваться на официальном сайте банка, после чего у него появится собственный ЛК. Отключить ненужную функцию можно именно там.
4. В бесконтактном приложении. Если карточка была ранее привязана к телефону, то можно просто зайти в соответствующее приложение и отвязать платежный инструмент. Иной вариант — полностью удалить саму программу.

Как отключить paypass (пей пас) в личном кабинете?

Чтобы отключить технологию paypass в личном кабинете, пользователю нужно перейти на официальный сайт сбербанка и выполнить несложные действия:

1. Ввести свой логин и пароль в специальное окно.
2. Дождаться смс с кодом для входа в сбербанк.онлайн и ввести шестизначный код в специальную ячейку.
3. После входа в личный кабинет, выберите интересующую вас карту.
4. Запретите использование системы paypass в настройках карты.

Если отключать бесконтактную оплату на карте полностью не хочется, но вы переживаете за сохранность денег, можно расположить банковское средство в фольге или чем-то металлическом. Это будет надежной защитой, так как никто не сможет уловить радиосигнал, пока карта не будет извлечена из чехла.

Лимит оплаты

Лимит бесконтактной оплаты у сбербанка 1000 рублей, далее вам прийдется ввести пин-код, чтобы оплатить покупку.

Как изменить лимит платежей?

В случае, если вы хотите изменить лимит бесконтактной оплаты на карте сбербанка, вам нужно обратиться в ближайшее отделение банка с соответствующим заявлением о уменьшении или увеличении суммы для бесконтактной оплаты.

Какие проблемы могут возникнуть при использовании

К сожалению, система NFC иногда дает сбои так, как сама система еще достаточно новая, сбои бывают намного чаще, чем хотелось бы пользователям карты.

В основном сбои случаются по следующим причинам:

1. Отсутствие денег на счету. Перед походом в магазин, стоит проверить баланс карты, чтобы не случилось неприятных казусов во время оплаты покупки.
2. Неправильно введенный пин-код. Если у вас не получается запомнить пин-код, то стоит его куда-либо записать, но будьте осторожны и не храните пин-код вместе с картой. Иначе в случае утери карты, злоумышленник с легкостью сможет похитить ваши деньги.Если же во время оплаты покупки вы ввели пин неправильно, вы сможете ввести его еще несколько раз. Если несколько попыток окажутся неправильными, банк заблокирует операции по карте на 24 часа.
3. Сбой системы оплаты. Некоторые магазины и представители услуг не работают с определенными видами карт, поэтому перед покупкой, лучше уточнять возможность оплаты с вашей карты.
4. Блокировка карты со стороны Сбербанка. Снять такую блокировку можно звонком в колл-центр сбербанка, иногда такие блокировки случаются ошибочно из-за подозрительных покупок.
5. Неполадки в работе системы. В таком случае стоит обратиться в сбербанк для перевыпуска карты с работающим чипом.

Если после повторной попытки все равно ничего не выходит, стоит оплатить картой как обычной, путем введения пин-кода. Потом стоит позвонить в банк и решить проблему. Может потребоваться замена карты.

Как поменять с обычной?

Держатель обычной пластиковой карты сбербанка имеет право на смену карты на бесконтактную. Если вы уже давно пользуетесь своей картой и хотите заменить ее на новую, то это можно сделать с помощью перевыпуска карты.

Сбербанк онлайн

Подать заявку на перевыпуск карты можно с помощью сбербанк онлайн. Это не займет много времени и позволит вам заказать карту не выходя из дома. Заявка на перевыпуск будет обработана мгновенно, а изготовление карты займет от 2 до 7 дней.

Чтобы оставить заявку на перевыпуск карты через сбербанк.онлайн выполните следующие действия:

1. Войдите в личный кабинет на сайте сбербанк.онлайн.
2. Перейдите во вкладку “карты”, откроется раздел с информацией о ваших банковских картах.
3. Выберите нужную вам карту и нажмите “заблокировать”, после этого можно будет подать заявку на перевыпуск.
4. После блокировки вернитесь в меню с картами и нажмите кнопку ” перевыпуск”.
5. Заполните необходимую информацию в форме.
6. Подтвердите операцию с помощью кода, который отправят вам на мобильный телефон.

После этого вам остается ждать перевыпуска карты, забрать вы ее сможете в отделении банка, которое вы выбрали во время заполнения формы.

Сколько стоит услуга в отделении банка?

Если вы еще не научились использовать сбербанк.онлайн, то заказать перевыпуск карты вы можете в самом отделении банка. Для этого вам понадобится карта и документ удостоверяющий личность. В отделении сотрудник банка предложит вам написать заявление, а старую карту уничтожит.

При этом ваш счет временно заблокируют. После получения карты вам нужно будет воспользоваться банкоматом, достаточно пройти процедуру проверки баланса, чтобы разблокировать счет.

При перевыпуске карты лицевой счет не меняется, но номер карты, указанный на лицевой стороне пластика будет другим.

• Если вы перевыпускаете карту в связи с истечением срока действия карты, то замену произведут бесплатно.
• Если же перевыпуск карты происходит по вашему желанию, то цена составит 50-150 рублей.

Новая карта изготавливается в течении 7-10 суток.

Плюсы и минусы бесконтактных карт Сбера

У таких платежных инструментов есть положительные и отрицательные стороны.

Преимущества:

• возможность платить без введения PIN-кода;
• не нужно вставлять карту в платежный терминал;
• транзакция проходит мгновенно;
• большой срок службы карточки, так как не приходится систематически ее вставлять в терминал;
• есть лимит, который не позволит считать со счета более 1 000 без дополнительного пин-кода.

Но, есть и недостатки:

• отсутствие нужных терминалов повсеместно;
• иногда считывается двойная сумма;
• нередко злоумышленники умудряются снимать деньги с бесконтактных карт, если таковые располагаются в кармане и к ним можно подойти вплотную.

Безопасность бесконтактных карт

Многие потребители беспокоятся за сохранность своих денежных средств на банковской карточке. В последнее время участились случаи воровства в общественном транспорте. Злоумышленники орудуют POS терминалами и при повышенной загруженности общественного транспорта у них есть возможность вплотную подойти к жертве и она ничего не почувствует. Чтобы этого избежать выпускаются специальные защитные чехлы и кошельки, которые представляют собой экран, препятствующий обмену информацией. В остальном бесконтактная транзакция полностью безопасна:

1. Радиус для успешной передачи данных не превышает нескольких сантиметров, а время на процедуру всего пару секунд. Это усложняет перехват персональных реквизитов мошенниками.
2. Если итоговая сумма покупки составляет более 1000 рублей, требуется дополнительный ввод ключа безопасности на терминале продавца. В противном случае операция будет отклонена.
3. Не стоит забывать о высокой степени защиты на уровне криптографии. Во время платежа информация шифруется, причем для каждой транзакции по-новому. Поэтому, даже при перехвате данных невозможно ими воспользоваться.
4. В случае утери кредитной карточки, не стоит беспокоиться по поводу сохранности денежных средств. Обратитесь в банк и заблокируйте пластик дистанционно, чтобы злоумышленники не воспользовались ею. Если потеряете наличность, то вернуть их не получится.

Заключение

Распространенной сегодня является бесконтактная оплата. Ее предоставляет и Сбербанк по некоторым своим картам (дебетовым и кредитным). Получить такую можно в банковском отделении. Даже у 14-летних детей есть возможность расплачиваться собственной картой PayPass или PayWave.